5月19日，数字货币市场暴跌。比特币从43000美元跌至30000美元，Terra生态系统稳定的美元货币UST跌至0.91美元，持续了一周。庞大稳定的美元货币USDT甚至跌至0.87美元。

而铁金融发行的稳定货币铁，一直保持一美元的锚值。铁总金融到底靠什么，投资人可以通过哪些方式参与？

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铁财是做什么的？

铁金融是在BSC和Polygon区块链部署的“本地抵押贷款稳定货币”。

稳定的货币如何锚定美元？

目前有两种主流的稳定货币:

抵押资产稳定货币

算法稳定货币

抵押资产稳定货币

顾名思义，每发行一种稳定货币的背后，都需要有一笔等于或大于1美元的资产作为抵押。

例如，每次比特币基地发行稳定的美元USDC，它都需要在背后的金库中放入一美元，以锚定其美元价值。也就是说，当用户想把USDC换成美元时，他肯定能得到1美元。和戴一样，背后都有大于等于一元的抵押资产。

算法稳定货币

利用供求曲线达到锚定一元的效果。当当前货币价格高于一美元时，项目方将发行更多代币，当价格低于一美元时，项目方将销毁代币。但算法稳币的风险远大于抵押资产稳币。例如，当市场暴跌时，用户可能会恐慌并出售他们的代币以换取美元。但由于背后没有美元的抵押资产，稳定货币的价格可能会短时间暴跌。

铁金融的地方抵押稳定货币

铁金融发行了三种货币，分别是“铁”美元稳定货币、“泰坦”多边形治理令牌和“钢铁”BSC治理令牌。

铁稳币采取的方法叫部分抵押，就是把一部分稳定的资产作为背后的抵押品，还有一部分是价格会波动的资产。在发行1铁的实施中，可能有70%的USDC作为抵押品，30%的泰坦或钢铁作为抵押品，这些抵押品的总价值需要等于1美元。

特别声明：

IRON Finance生态有BSC / Polygon两种，因为前阵子BSC发生多起黑客攻击，因此IRON Finance取消了一些在BSC上的功能，以保障系统的安全。因此，接下来的说明都将以Polygon生态为主。

令人惊讶的是，铁矿/USDC稳定铜矿的APR和APY分别高达588%和34116%。而大多数稳定的货币交易对收益率为10-20%。

铁为什么能有这么高的利润？

当我们在铁/USDC交易对上挖矿的时候，会收到泰坦令牌的奖励，泰坦令牌70%的发行量用来奖励铁金融的用户，比如挖矿；其余30%由团队持有，锁定仓位和线性解锁最长三年。

泰坦令牌的价值是多少？

泰坦除了是治理令牌之外，上图中还可以注意到有一个泰坦单币矿池，APR 15%，奖励USDC。这是怎么回事？

还记得刚才我们说，抵押资产是稳定的货币，背后需要有相当数量的抵押资产。但传统上，这些抵押资产大多闲置在国库中，不会用于任何经营，不会产生任何效益。然而，实际上，用代币换取稳定货币的需求可能只占抵押资产的15%，因此团队决定通过智能合约将高达75%的抵押资产(USDC)放入AAVE的金库，以产生收入。这些收益将返还给TITAN的单一货币采矿池奖励社区，或资产抵押的财政部。

蔻驰，我想在钢铁金融上挖矿。

1.首先，我们需要进入多边形网络。

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第二步:买泰坦或者铁

设置多边形后，想买泰坦或者铁，可以在铁财银行兑换；TITAN在QUICKSWAP或SUSHISWAP上都有。

在铁金融银行兑换铁

图中有几点需要注意。

点击左上角的银行。

选择中间的薄荷。

薄荷可以选择交换全部USDC或者部分USDC加上部分泰坦(本文写作时的比例是70% USDC+30%泰坦)。

交易所巨头

有两种方法，一种是Quickswap，另一种是Sushiswap。

快速交换:

什么是地图。我(地图)？

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Sushiswap:

第三步:增加流动性

以铁/USDC为例，给Quickswap/Sushiswap添加流动性。

快速交换:

Sushiswap:

第四步:抵押流动性代币

有了流动性代币之后，我们可以回铁财抵押流动性代币挖矿，或者去Beefy Finance挖矿。两者的区别在于，Beefy是自动复合的，即他会自动把挖掘出来的奖励换成流动性代币，放回流动池中。

强健的金融:

铁金融:

以上所有步骤完成后，你就大功告成了！

钢铁金融的特点

路线图中提到，稍后将推出合成令牌资产和借贷功能，这两项功能都有很大的市场潜力。

最近，铁金融的TVL(锁定总价值)正式突破20亿美元，目前在TVL排名第14位，增长速度非常快。

泰坦令牌大幅增加，七天涨了500%。不过需要注意的是，泰坦令牌的总发行量是10亿，这已经不少了，但是受限于锁定和线性解锁。

铁总财务的代码经过了Peckshield知名审计公司的检查。Peckshield的客户包括EOS、Nervos、Harmony、Huobit、Kucoin、AAVE等知名项目。

获得项目象征性价格的方法是通过Chainlink的预测机器。

还有另一种机制来稳定铁的货币价格。当铁背后的美元储备资产不足时，该项目将出售锁定的泰坦，以将其注入储备资产的金库。

钢铁金融的投资风险

最后，在投资前，要提醒用户投资风险。

合同风险

虽然代码本身经过了审计，但仍然没有办法保证100%的安全性，部署在区块链上的代码具有难以篡改的特点。所以，如果代码有漏洞，还是有可能被不法之徒利用。

机制风险

如果有之前投资过费协议的朋友，可能还记得号称一美元的费暴跌到0.77美元。说到背后的原因，可能是一次性大量抛售，大量用eth替代FEI的需求导致FEI短时间内因为储备资产不足而下跌。

同样，在近期铁的暴涨中，我们也需要小心类似的情况。如果大家还记得的话，铁总金融只有70%左右的USDC储备资产，其他资金由泰坦代币补充，70%左右的储备资产会投资在AAVE。因此，最糟糕的可能情况是，有人在短时间内大量出售铁，导致铁的价格低于USDC，这将触发铁金融的“再合作机制”。大致来说，当铁的价格低于USDC时，项目方会用USDC替换出售锁定的泰坦，以弥补储备资产的不足。

但此举可能会造成泰坦暴跌，短时间内造成更多用户恐慌性抛售，也造成泰坦和铁暴跌，造成项目方卖出更多锁定泰坦，形成恶性循环，进而造成泰坦和铁下跌。

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一旦甲骨文给出的价格出现问题或延迟，比如铁财上显示的Titan价格是40美元，实际Titan只有30美元，这就会造成赎回出来时总价值低于1美元，从而影响整个套利机制。仲裁员不能通过购买铁和赎回铁进行套利，这可能会使铁无法有效地回到1美元的价值。

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