人身保险保费收入(2018年财产保险公司保费收入排名)
2021不容易。过了整整一年,是时候进行行业数据盘点了。
据银监会统计,2021年人身险原保费收入31224亿元,较去年的31674亿元下降-1.4%。
但这个-1.4%的数字并不能反映实际情况,因为银监会的表下有一句话:
也就是说,人身险31224亿元的原保费收入至少不包括华夏人寿和天安人寿7-12月的数据,但也没有直接达到搜君康人寿、人人人寿、人人养老、和谐健康这四个数据。不在其中吗?
从我收集的75支原保费收入数据来看,2021年同比增长4.4%。
因此,虽然2021年人身险行业不会出现负增长,但增速确实在继续放缓。
我们来看看各公司的具体表现。
一、总表数据表格描述:
1.表格按照原保费收入从高到低排序,共整理出75家公司保费收入和64家净利润数据;
2.根据四季度未上市公司偿付能力数据,恒大人寿、中融人寿、珠江人寿未公布,因此排在表末;
3.上市公司的偿付能力报告(表格中的橙色方框)尚未发布。保费收入数据根据公告整理,没有净利润数据。友邦人寿和太平洋健康没有查到保费收入数据,所以放在表格末尾;
4.人人保险、人人养老、和谐健康还没有恢复正常的信息披露。华夏人寿和天安人寿处于接管阶段,暂不披露。康军人寿的还款报告披露将在2020年第三季度停止,这些公司被放在表末;
5.表中所示各公司成立时间均以改制后实际成立时间为准(以官网为准),如PICC人寿、中国人寿、太保人寿等。
二、原保费收入86家寿险公司中,已有75家公布原保费收入,其中59家保持正增长,16家负增长。
1.老七家
安邦、华夏相继倒下后,老七家整整齐齐排在前7名:
中国人寿、新华保险、太平保险、PICC同比微增1%~2%,平安保险同比下降4%,太保下降1%。
因为中国平安寿险公司转型之痛连续两年下滑,与中国国寿的距离拉大了。
不过,老路上还蒙着眼睛的大哥,未来的日子可能不好过。年初集团党委书记、董事长王斌被查,他不知道会影响几何。
表现最突出的是泰康人寿,是老七中唯一未上市的,实现了10%的涨幅,成功晋升四哥。
我的小哥哥一直没能踏上千亿的台阶,几年来一直在原地踏步。
2.银行营业部
除了根基深厚的老七公司,银行系保险公司发展势头良好。
银行保险公司靠大树好乘凉。有了银保渠道的天然优势,生活更美好。
10家公司中,除工银安盛下跌3%外,其他均为正增长,有6家公司涨幅超过10%。虽然不算惊艳,但是都取得了不错的成绩,都保持着不错的盈利能力。
已经排在第八位的中邮人寿,上半年同比增长19%。但下半年受挫,全年仅保持5%的增速。不知道是不是友邦入股带来的临时调整?
3.可怜的鸡蛋
16家负增长公司中,跌幅超过10%的有7家:
平安今年是下滑的节奏。除了平安寿-4%,平安健康-8%,平安养老-16%,都是转型的锅吗?
经历了最惨烈下跌的三峡人寿,于2017年12月正式开业。2020年被监管停止新产品备案6个月。2021年,高层很难频繁变动,六大股东中有三家约45%的股份被冻结质押。股东和管理层都没顺利,业绩能好才怪。
昆仑健康也是个命运多舛的主。2019年,很难理顺股东和管理层。过了两个好年,2021年再次穿越。不仅业绩大幅下滑,全年亏损高达9亿。原因不明。
和泰人寿也成立于2017年,同比下滑38%,主要是一季度业绩不佳,后三季度正增长。
龙军人寿成立这么多年,保费规模却从未超过10亿。11年连续亏损,2020年终于扭亏为盈,发展就是这么机智。或许是合资病在作祟?它有两个股东,分别是台湾省仁寿(外资)和厦门建发集团(国有资本),各持股50%。
华汇人寿从2018年开始业务停滞,连年亏损,背后是层出不穷的无序股权纠纷。据信息披露,2021年6月,其股权权属纠纷诉讼案件全部开庭审理,今年能否走出困境还是未知数。
三、盈亏情况在公布净利润数据的64家未上市公司中,44家盈利,19家亏损。
1.前15名利润
阿希币(阿希币创始人最新消息)泰康人寿作为老七公司之一,在非上市公司中恰如其分地脱颖而出。不仅保费收入稳步增长,盈利能力也首屈一指,净利润0.16。
阳光人寿原保费收入继续挺进第11位,净利润每年都在上升。它的稳定运行能力很优秀,所以在不久的将来应该会进入前十。
净利润前15名中,有6家是银行系保险公司。海保人寿、鲍国人寿、华贵人寿、复星联合健康、梅辛相互等5家新公司分别于2017年和2018年成立,均已扭亏为盈。
2.伤亡名单
我把19家亏损公司最近四年的盈亏情况放在榜单里,大部分都是频繁亏损的。
其中,有8家公司是2017年和2018年新成立的公司,亏损被认为是正常的,“七亏八盈”。2015年成立的中国人寿也可以算在其中。
小康人寿由原中法人寿更名而来。历经数年噩梦,终于在2021年正常开业,而华汇人寿刚刚澄清股权之争,后续还有待观察。
昆仑健康以近9亿元的亏损高居榜首,但恒大人寿前三季度亏损超过11亿元,珠江人寿三季度亏损近4亿元。谁是亏损之王,还得等恒大和珠江的数据。
合众人寿前三季度其实是盈利的,第四季度巨亏12.7亿,导致全年亏损7.6亿,据说跟投资房地产行业信托计划有关。
四、偿付能力和风险评估表中综合偿付能力充足率为第四季度数据,风险评估分类为第三季度结果。
第三季度风险评估为C的公司有5家,分别是前海人寿、信泰人寿、何忠人寿、上海人寿和渤海人寿。
富德人寿偿付能力报告没有显示风险评估的分类结果,但综合偿付能力充足率下降到103%,离警戒线边缘越来越近。
注意玩保险,不要被保险玩!
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